簡陽農(nóng)商銀行金信富3個(gè)月定開3號(hào)理財(cái)產(chǎn)品2025年4季度運(yùn)作報(bào)告
第一章 基本信息
產(chǎn)品名稱 金信富3個(gè)月定開3號(hào)凈值型理財(cái)產(chǎn)品
產(chǎn)品代碼 JYRCB2022003D091
登記編碼 C1305622000003
（可在中國理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢產(chǎn)品信息）
托管機(jī)構(gòu) 中國銀行股份有限公司
募集方式 公募
運(yùn)作模式 開放式凈值型
風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 二級(jí)
投資性質(zhì) 固定收益類
產(chǎn)品起始日期 2022年06月24日
計(jì)劃終止日期 長期
業(yè)績比較基準(zhǔn) 1.30%（最近一期）
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 非保本浮動(dòng)收益
第二章 收益表現(xiàn)
2.1 凈值情況
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階段 |
凈值增長率(%) |
業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率(%) |
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當(dāng)季 |
0.47 |
0.83 |
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自理財(cái)產(chǎn)品合同生效起至今 |
15.46 |
16.62 |
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說明：凈值增長率等于（期末累計(jì)凈值-期初累計(jì)凈值）/期初累計(jì)凈值 |
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當(dāng)季凈值增長率等于（本季度末累計(jì)凈值-本季度初累計(jì)凈值）/本季度初累計(jì)凈值 |
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2.2 主要財(cái)務(wù)指標(biāo) |
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單位：人民幣元 |
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項(xiàng)目 |
2025-10-01至2025-12-31 |
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本期已實(shí)現(xiàn)收益 |
280,471.10 |
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本期利潤 |
278,689.37 |
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期末理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 |
51,924,198.10 |
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期末理財(cái)產(chǎn)品份額凈值 |
1.0010 |
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期末理財(cái)產(chǎn)品份額累計(jì)凈值 |
1.1546 |
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第三章 管理人報(bào)告
3.1 報(bào)告期內(nèi)本產(chǎn)品投資策略
利用定性分析和定量分析方法，通過對(duì)相關(guān)金融資產(chǎn)的合理配置，在確保本金安全和流動(dòng)性的前提下，追求穩(wěn)定合理的回報(bào)。
3.2 本產(chǎn)品未來表現(xiàn)展望
通過對(duì)國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、金融市場運(yùn)行情況的綜合分析，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，主動(dòng)構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭獲取超額收益。
3.3 報(bào)告期內(nèi)本產(chǎn)品運(yùn)作遵規(guī)守信情況
四川簡陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司作為理財(cái)產(chǎn)品管理人，在報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品運(yùn)作嚴(yán)格遵守《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)、安全高效的原則，在認(rèn)真控制產(chǎn)品投資風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，為產(chǎn)品持有人謀求最大利益。
第四章 資產(chǎn)持倉
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4.1 資產(chǎn)組合情況 |
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單位：人民幣元 |
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序號(hào) |
項(xiàng)目 |
金額 |
占理財(cái)產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
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1 |
基金投資 |
4,277,737.43 |
8.24 |
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2 |
固定收益投資 |
46,680,474.15 |
89.87 |
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其中：債券 |
36,441,365.72 |
70.16 |
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固定收益類基金資管 |
10,239,108.43 |
19.71 |
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3 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) |
979,255.71 |
1.89 |
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4 |
其他各項(xiàng)資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
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合計(jì) |
53,652,827.66 |
100.00 |
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注：其他各項(xiàng)資產(chǎn)：主要包括銀行存款和結(jié)算備付金應(yīng)收利息、其他私募基金、基金公司專戶、券商資管計(jì)劃、有限合伙企業(yè)股權(quán)、未上市企業(yè)股權(quán)等。 |
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4.2 報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合 |
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序號(hào) |
債券品種 |
公允價(jià)值（元） |
占理財(cái)資產(chǎn)凈值比例（%） |
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1 |
金融債券 |
13,875,084.91 |
26.72 |
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其中：政策性金融債 |
5,102,686.23 |
9.83 |
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2 |
企業(yè)債券 |
16,470,436.81 |
31.72 |
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3 |
中期票據(jù) |
6,095,844.00 |
11.74 |
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合計(jì) |
36,441,365.72 |
70.18 |
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4.3 報(bào)告期末按公允價(jià)值占理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名投資明細(xì) |
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序號(hào) |
資產(chǎn)代碼 |
資產(chǎn)名稱 |
數(shù)量（張） |
公允價(jià)值（元） |
占理財(cái)資產(chǎn)凈值比例（%） |
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1 |
2180313 |
21經(jīng)開國投債 |
50,000.00 |
5,294,429.04 |
10.20 |
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2 |
2280068 |
22空港債01 |
50,000.00 |
5,266,297.26 |
10.14 |
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3 |
SQP397 |
資管計(jì)劃成本_中信證券粵灣4號(hào) |
4,889,975.55 |
5,122,738.39 |
9.87 |
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4 |
SSH742 |
資管計(jì)劃成本_中信證券粵灣2號(hào) |
4,889,497.36 |
5,116,370.04 |
9.85 |
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5 |
210408 |
21農(nóng)發(fā)08 |
50,000.00 |
5,102,686.23 |
9.83 |
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6 |
92000004 |
20中國信達(dá)債02BC(品種二) |
40,000.00 |
4,396,295.01 |
8.47 |
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7 |
91800009 |
18東方債01BC(品種二) |
40,000.00 |
4,376,103.67 |
8.43 |
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|
8 |
2280167 |
22成華國資 |
50,000.00 |
4,199,805.96 |
8.09 |
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9 |
102280609 |
22武侯資本MTN001 |
30,000.00 |
3,059,966.88 |
5.89 |
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10 |
102101986 |
21成都經(jīng)開MTN003 |
30,000.00 |
3,035,877.12 |
5.85 |
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第五章 風(fēng)險(xiǎn)分析
5.1 理財(cái)投資組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析
本產(chǎn)品投資運(yùn)營過程中，管理人綜合考慮了資產(chǎn)流動(dòng)性、產(chǎn)品贖回壓力和負(fù)債到期情況，采用了合理的流動(dòng)性管理手段，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)總體可控。
5.2 理財(cái)投資組合其他風(fēng)險(xiǎn)分析
本產(chǎn)品投資運(yùn)營過程中，管理人對(duì)產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)建立完善的風(fēng)控機(jī)制，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)總體可控。
第六章 投資賬戶信息
資金托管賬戶賬號(hào)：710775739350 開戶行：中國銀行股份有限公司
第七章 理財(cái)產(chǎn)品份額變動(dòng)情況
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單位：份 |
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報(bào)告期期初理財(cái)產(chǎn)品份額總額 |
53,660,000.00 |
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報(bào)告期期間理財(cái)產(chǎn)品總申購份額 |
7,695,000.00 |
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減：報(bào)告期期間理財(cái)產(chǎn)品總贖回份額 |
9,484,000.00 |
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報(bào)告期期間理財(cái)產(chǎn)品拆分變動(dòng)份額（份額減少以“-”填列） |
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報(bào)告期期末理財(cái)產(chǎn)品份額總額 |
51,871,000.00 |
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