簡陽農(nóng)商銀行金信富3個月定開2號理財產(chǎn)品2025年4季度運作報告
第一章 基本信息
產(chǎn)品名稱 金信富3個月定開2號凈值型理財產(chǎn)品
產(chǎn)品代碼 JYRCB2022002D092
登記編碼 C1305622000002
（可在中國理財網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢產(chǎn)品信息）
托管機構(gòu) 招商銀行股份有限公司
募集方式 公募
運作模式 開放式凈值型
風險等級 二級
投資性質(zhì) 固定收益類
產(chǎn)品起始日期 2022年05月25日
計劃終止日期 長期
業(yè)績比較基準 1.30%（最近一期）
風險收益特征 非保本浮動收益
第二章 收益表現(xiàn)
2.1 凈值情況
|
階段 |
凈值增長率(%) |
業(yè)績比較基準收益率(%) |
|
|
當季 |
0.45 |
0.83 |
|
|
自理財產(chǎn)品合同生效起至今 |
9.75 |
11.91 |
|
|
說明：凈值增長率等于（期末累計凈值-期初累計凈值）/期初累計凈值 |
|||
|
當季凈值增長率等于（本季度末累計凈值-本季度初累計凈值）/本季度初累計凈值 |
|||
|
2.2 主要財務(wù)指標 |
|||
|
單位：人民幣元 |
|||
|
項目 |
2025-10-01至2025-12-31 |
||
|
本期已實現(xiàn)收益 |
57,613.98 |
||
|
本期利潤 |
285,430.76 |
||
|
期末理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 |
56,515,826.28 |
||
|
期末理財產(chǎn)品份額凈值 |
1.0012 |
||
|
期末理財產(chǎn)品份額累計凈值 |
1.0975 |
||
第三章 管理人報告
3.1 報告期內(nèi)本產(chǎn)品投資策略
利用定性分析和定量分析方法，通過對相關(guān)金融資產(chǎn)的合理配置，在確保本金安全和流動性的前提下，追求穩(wěn)定合理的回報。
3.2 本產(chǎn)品未來表現(xiàn)展望
通過對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟形勢、金融市場運行情況的綜合分析，在嚴格控制風險的前提下，主動構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭獲取超額收益。
3.3 報告期內(nèi)本產(chǎn)品運作遵規(guī)守信情況
四川簡陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司作為理財產(chǎn)品管理人，在報告期內(nèi)產(chǎn)品運作嚴格遵守《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠實信用、勤勉盡責、安全高效的原則，在認真控制產(chǎn)品投資風險的基礎(chǔ)上，為產(chǎn)品持有人謀求最大利益。
第四章 資產(chǎn)持倉
|
4.1 資產(chǎn)組合情況 |
||||||||
|
單位：人民幣元 |
||||||||
|
序號 |
項目 |
金額 |
占理財產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
|||||
|
1 |
基金投資 |
8,550,882.21 |
15.13 |
|||||
|
2 |
固定收益投資 |
47,120,563.05 |
83.35 |
|||||
|
|
其中：債券 |
33,740,443.01 |
59.68 |
|||||
|
|
固定收益類資管計劃 |
13,380,120.04 |
23.67 |
|||||
|
3 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計 |
861,094.89 |
1.52 |
|||||
|
4 |
其他各項資產(chǎn) |
61.37 |
0.00 |
|||||
|
|
合計 |
56,532,601.52 |
100.00 |
|||||
|
注：其他各項資產(chǎn)：主要包括銀行存款和結(jié)算備付金應(yīng)收利息、其他私募基金、基金公司專戶、券商資管計劃、有限合伙企業(yè)股權(quán)、未上市企業(yè)股權(quán)等。 |
||||||||
|
|
||||||||
|
4.2 報告期末按債券品種分類的債券投資組合 |
||||||||
|
序號 |
債券品種 |
公允價值（元） |
占理財資產(chǎn)凈值比例（%） |
|||||
|
1 |
金融債券 |
15,989,231.51 |
28.29 |
|||||
|
|
其中：政策性金融債 |
5,023,893.15 |
8.89 |
|||||
|
2 |
企業(yè)債券 |
17,751,211.50 |
31.41 |
|||||
|
3 |
中期票據(jù) |
0.00 |
0.00 |
|||||
|
|
合計 |
33,740,443.01 |
59.70 |
|||||
|
|
||||||||
|
4.3 報告期末按公允價值占理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名投資明細 |
||||||||
|
序號 |
資產(chǎn)代碼 |
資產(chǎn)名稱 |
數(shù)量（張） |
公允價值（元） |
占理財資產(chǎn)凈值比例（%） |
|||
|
1 |
SSH742 |
中信期貨_粵灣4號資產(chǎn)管理計劃 |
6,869,348.85 |
7,196,329.86 |
12.73 |
|||
|
2 |
SQP397 |
中信期貨_粵灣2號集合資產(chǎn)管理計劃 |
5,909,585.42 |
6,183,790.18 |
10.94 |
|||
|
3 |
092000004 |
20中國信達債02BC(品種二) |
50,000.00 |
5,495,328.77 |
9.72 |
|||
|
4 |
091800009 |
18東方債01BC(品種二) |
50,000.00 |
5,470,009.59 |
9.68 |
|||
|
5 |
2280068 |
22空港債01 |
50,000.00 |
5,266,497.26 |
9.32 |
|||
|
6 |
000891 |
博時現(xiàn)金寶貨幣B |
5,032,687.08 |
5,036,872.29 |
8.91 |
|||
|
7 |
250211 |
25國開11 |
50,000.00 |
5,023,893.15 |
8.89 |
|||
|
8 |
2280167 |
22成華國資 |
50,000.00 |
4,199,910.96 |
7.43 |
|||
|
9 |
000621 |
易方達現(xiàn)金增利貨幣B |
3,511,707.97 |
3,514,009.92 |
6.22 |
|||
|
10 |
2280194 |
22瀘實01 |
30,000.00 |
2,567,367.12 |
4.54 |
|||
第五章 風險分析
5.1 理財投資組合流動性風險分析
本產(chǎn)品投資運營過程中，管理人綜合考慮了資產(chǎn)流動性、產(chǎn)品贖回壓力和負債到期情況，采用了合理的流動性管理手段，流動性風險總體可控。
5.2 理財投資組合其他風險分析
本產(chǎn)品投資運營過程中，管理人對產(chǎn)品的信用風險、市場風險、法律合規(guī)風險等各類風險建立完善的風控機制，相關(guān)風險總體可控。
第六章 投資賬戶信息
資金托管賬戶賬號：513903635210413 開戶行：招商銀行股份有限公司
第七章 理財產(chǎn)品份額變動情況
|
單位：份 |
|
|
報告期期初理財產(chǎn)品份額總額 |
57,369,000.00 |
|
報告期期間理財產(chǎn)品總申購份額 |
6,331,000.00 |
|
減：報告期期間理財產(chǎn)品總贖回份額 |
7,254,000.00 |
|
報告期期間理財產(chǎn)品拆分變動份額（份額減少以“-”填列） |
|
|
報告期期末理財產(chǎn)品份額總額 |
56,446,000.00 |
川公網(wǎng)安備 51019002000105號
我來說兩句
500
字