四川簡陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。理財產(chǎn)品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。產(chǎn)品過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。理財非存款，投資需謹(jǐn)慎。本報告中財務(wù)資料未經(jīng)審計。

        一、報告期內(nèi)新發(fā)產(chǎn)品

        2025年全年未新發(fā)行理財產(chǎn)品。

        二、報告期內(nèi)到期產(chǎn)品

        2025年全年無存續(xù)理財產(chǎn)品到期清盤。

        三、報告期內(nèi)存續(xù)產(chǎn)品

        當(dāng)期存續(xù)產(chǎn)品3期，存續(xù)本金16625.70萬元，產(chǎn)品類型均為公募產(chǎn)品、固定收益類、定期開放式非保本凈值型理財產(chǎn)品。報告期期間理財產(chǎn)品總申購份額7369.20萬元，總贖回份額8072.20萬元，較年初存續(xù)余額下降703.00萬元。

        四、期末全部產(chǎn)品資產(chǎn)持倉情況

        我行期末全部理財產(chǎn)品資產(chǎn)持倉均為直接投資的固定收益類資產(chǎn)，無間接投資的資產(chǎn)。其中固定收益類資產(chǎn)占比100%，較年初無變化；期末理財產(chǎn)品凈值16664.23萬元，投資資產(chǎn)余額16669.27萬元，具體明細(xì)如下：

        1.現(xiàn)金及銀行存款報告期末投資金額297.56萬元，占比1.79%；

        2.債券報告期末投資金額10301.09萬元，占比61.80%。其中,政策性銀行金融債2025.30萬元，債券投資占比19.66%，商業(yè)性金融債2741.60萬元,債券投資占比26.61%；企業(yè)債4924.60萬元,債券投資占比47.81%;中期票據(jù)609.58萬元,債券投資占比5.92%。

        3.特定目的載體份額6069.62萬元，占比36.41%，其中公募貨幣基金1634.75萬元，占比9.81%；中信資管計劃4434.87萬元，占比26.61%。

        五、投資組合流動性風(fēng)險

        報告期內(nèi)管理人合理安排資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格按照產(chǎn)品說明書約定的投資范圍、比例等要求進(jìn)行投資管理，流動性風(fēng)險可控。

       產(chǎn)品管理人：四川簡陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

       產(chǎn)品托管人：中國銀行廣東省分行、招商銀行成都分行

       報告期：2025年1月1日——2025年12月31日