第一章 基本信息

產品名稱

“金信富金沙3個月”3號定期開放式凈值型理財產品

產品代碼

PZHRCBA3

登記編碼

C1177822000002

（可在中國理財網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢產品信息）

托管機構

興業(yè)銀行股份有限公司

募集方式

公募

運作模式

開放式凈值型

風險等級

二級

投資性質

固定收益類

產品起始日期

2022年04月07日

計劃終止日期

長期

業(yè)績比較基準

2.25%

第二章 收益表現(xiàn)

金額單位：元

時點指標：報告期末

區(qū)間指標：報告期間

份額凈值

累計份額

份額總數(shù)

資產凈值

累計凈值增長率/累計凈值收益率

1.0049

1.0883

171,434,000.00

172,265,606.91

0.68

第三章 管理人報告

      1.報告期內本產品投資策略

      利用定性分析和定量分析方法，通過對相關金融資產的合理配置，在確保本金安全和流動性的前提下，追求穩(wěn)定合理的回報。

      2.本產品未來表現(xiàn)展望

      通過對國內外宏觀經濟形勢、金融市場運行情況的綜合分析，在嚴格控制風險的前提下，主動構建及調整投資組合，力爭獲取超額收益。

      3.報告期內本產品運作遵規(guī)守信情況

      攀枝花農村商業(yè)銀行股份有限公司作為理財產品管理人，在報告期內產品運作嚴格遵守《關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠實信用、勤勉盡責、安全高效的原則，在認真控制產品投資風險的基礎上，為產品持有人謀求最大利益。

第四章 資產持倉

4.1 報告期末持有資產情況

序號

資產類別

穿透前占總資產比例（%）

穿透后占總資產比例（%）

1

現(xiàn)金及銀行存款

6.45

6.45

2

同業(yè)存單

6.92

6.92

3

拆放同業(yè)及債券買入返售

0.00

0.00

4

債券

86.63

86.63

5

非標準化債權類資產

0.00

0.00

6

權益類資產

0.00

0.00

7

金融衍生品

0.00

0.00

8

代客境外理財投資QDII

0.00

0.00

9

商品類資產

0.00

0.00

10

另類資產

0.00

0.00

11

公募基金

0.00

0.00

12

私募基金

0.00

0.00

13

資產管理產品

0.00

0.00

14

委外投資——協(xié)議方式

0.00

0.00

       本產品截至報告期末的杠桿率為100.09%

4.2 報告期末持有前十項資產情況

序號

資產名稱

資產類別

資產代碼

持有金額（元）

占總資產的

比例（%）

1

23綿陽投資PPN001

定向工具

032380107

16,921,324.00

9.81

2

22空港興城PPN001

定向工具

032280519

16,407,627.84

9.52

3

22涼山發(fā)展PPN003

定向工具

032281046

15,653,697.95

9.08

4

17峨眉停車項目NPB01

企業(yè)債券

1724002

14,537,609.10

8.43

5

22攀鋼02

公司債券

149968

14,332,908.11

8.31

6

21蓉經開PPN002

定向工具

032191440

14,180,503.53

8.22

7

22眉山發(fā)展PPN001

定向工具

032280453

13,687,069.59

7.94

8

24深圳農商銀行CD061

同業(yè)存單

112498056

11,930,389.61

6.92

9

24攀鋼集MTN001A(科創(chuàng)票據(jù))

中期票據(jù)

102481444

10,313,954.79

5.98

10

22成都國投PPN001

定向工具

032280434

9,798,152.32

5.68

第五章 風險分析

      1.理財投資組合流動性風險分析

      本產品投資運營過程中，管理人綜合考慮了資產流動性、產品贖回壓力和負債到期情況，采用了合理的流動性管理手段，流動性風險總體可控。

      2.理財投資組合其他風險分析

      本產品投資運營過程中，管理人對產品的信用風險、市場風險、法律合規(guī)風險等各類風險建立完善的風控機制，相關風險總體可控。

第六章 投資賬戶信息

序號

賬戶類型

賬戶名稱

賬戶編號

開戶單位

1

托管賬戶

興業(yè)銀行股份有限公司成都分行攀農商金信富金沙第3期托管專戶

431020100101530831

興業(yè)銀行股份有限公司成都分行營業(yè)部

2

銀行間賬戶

攀枝花農村商業(yè)銀行股份有限公司金信富金沙理財產品專戶

100020504620010

銀行間市場清算所

3

銀行間賬戶

攀枝花農村商業(yè)銀行股份有限公司金信富金沙理財產品專戶

000000203782001

中央結算公司

4

交易所賬戶

攀枝花農村商業(yè)銀行股份有限公司-金信富金沙系列理財產品

22036909

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